证券公司业务范围审批暂行规定
中国证券监督管理委员会
中国证券监督管理委员会公告
[2008]42号
现公布《证券公司业务范围审批暂行规定》，自2008年 12月1日起施行。
二〇〇八年十月三十日
证券公司业务范围审批暂行规定
第一条 为明确证券公司业务范围审批的有关事项，根据《证券法》和《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条 证券公司应当在证监会依法批准的范围内经营证券业务和其他业务，不得超范围经营。
第三条 证券公司对其证券经纪业务客户提供证券投资咨询服务，不就该项服务与客户单独签订合同、单独收取费用，且收取的证券经纪业务佣金不超过规定上限的，无须取得证券投资咨询业务资格，但应当比照执行证券投资咨询业务的规则。
第四条 证券公司进行现金管理，将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，以及证券公司经证监会批准设立的集合资产管理计划、专项资产管理计划，且投资规模不超过其净资本80%的，或者因依法履行承销义务而买卖证券的，无须取得证券自营业务资格，但应当比照执行证券自营业务的规则。
第五条 经证监会批准，证券公司可以经营《证券法》、《证券公司监督管理条例》和证监会的规章、规范性文件未明确规定的业务（以下称创新业务）。
证券公司经营的创新业务，应当不违反现行法律、行政法规和证监会的规定，风险可测、可控、可承受，且与现有证券业务相关性强，有利于充分利用公司现有营业网点、客户资源、业务专长或者管理经验，有利于优化对客户的服务和改善公司盈利模式。
证券公司经营创新业务，应当建立内部评估和审查机制，对创新业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证，并制定业务管理制度，明确操作流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施。
第六条 受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的证券公司，不得经营相同的业务。但相关公司采取有效措施，在经营区域或者目标客户群体上作明显区分，相互之间不存在竞争关系的除外。
第七条 证券公司设立时，证监会依照法定条件核准其业务范围。对新设公司核准的业务不超过4种，证监会另有规定的除外。
证券公司变更业务范围应当经证监会批准。变更业务范围分为增加业务种类和减少业务种类。证券公司一次申请增加的业务不得超过2种。
第八条 证券公司增加业务种类，应当符合下列审慎性要求：
（一）增加业务种类后，注册资本符合《证券法》第一百二十七条的规定；
（二）公司治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有及申请增加业务的风险；
（三）最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加业务种类后，净资本符合规定；
（四）最近2年未因重大违法违规行为而受到处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到有关机关或者行业自律组织调查的情形；
（五）有拟负责申请增加业务的高级管理人员和适当数量的拟从事申请增加业务的从业人员；
（六）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生重大事故；与申请增加业务有关的信息系统符合规定；
（七）取得经营证券业务许可证且持续经营已满1年；再次申请增加业务种类的，距前次申请获准超过6个月；
（八）现有业务经营管理状况良好；
（九）法律、行政法规和证监会的其他要求。
证券公司申请增加的业务属于创新业务的，还应当符合本规定第五条第二款的规定；证券公司经营证券业务的子公司申请增加业务种类，还应当符合《证券公司设立子公司试行规定》第七条的规定。
第九条 证券公司申请增加业务种类，应当向证监会提交下列材料：
（一）申请表；
（二）股东（大）会关于变更业务范围的决议；
（三）与申请增加业务有关的业务管理制度和风险控制制度文本；
（四）公司最近2年合规运行情况的说明；
（五）信息系统安全稳定运行情况的说明；
（六）公司现有业务经营管理情况的说明；
（七）证监会要求提交的其他材料。
证券公司申请增加的业务属于创新业务的，还应当提交业务实施方案、可行性研究报告、公司合规总监出具的业务实施方案合规审查报告、法律意见书；属于受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的证券公司已获准经营的业务的，还应当提交业务区分方案、相关公司关于实行业务区分的协议、相关公司股东（大）会关于实行业务区分的决议、法律意见书。
证券公司经营证券业务的子公司申请增加业务种类，还应当提交《证券公司设立子公司试行规定》第八条规定的其他材料。
第十条 证监会按照规定，根据审慎监管的原则，对证券公司增加业务种类的申请进行审查，并自受理申请之日起45个工作日内，作出是否批准的决定。
对创新业务，证监会可以组织有关专家进行评审，并可以批准若干证券公司先行试点；根据试点情况，或决定逐步扩大试点范围，在制定相关业务规则后正常推开，或停止批准新的申请。
第十一条 证券公司应当在增加业务种类的申请获得批准后，依法向公司登记机关申请变更登记，并自变更登记之日起15个工作日内，向证监会提交营业执照副本复印件和拟负责申请增加业务的高级管理人员与从业人员的名单、简历、资格证书复印件等材料，申请换发经营证券业务许可证。
证监会收到申请后，通知证券公司住所地派出机构进行现场核查。派出机构应当自收到通知之日起15个工作日内，对证券公司的有关业务设施、信息系统和经营场所等进行核查，并出具核查报告。
经审查和核查，证券公司全面具备规定条件的，证监会予以换发经营证券业务许可证。
第十二条 证券公司在取得换发的经营证券业务许可证前，不得经营申请增加的业务，也不得进行与申请增加的业务有关的宣传推介、联系客户等营销活动。
证券公司获准增加证券经纪、证券资产管理、融资融券等为客户提供服务的业务的，应当在取得换发的经营证券业务许可证后，采取有效措施，开展与该业务有关的法制宣传、知识普及和风险提示等投资者教育活动。
第十三条 证券公司申请减少业务种类，应当向证监会提交申请表、股东（大）会关于变更业务范围的决议、申请减少业务的了结计划；申请减少的业务涉及公众客户的，还应当提交平稳处理客户相关事项的方案及书面承诺。
证券公司应当在减少业务种类的申请获得批准后，按照规定了结业务，向公司登记机关申请变更登记，并自变更登记之日起15个工作日内，持营业执照副本复印件等材料，向证监会申请换发经营证券业务许可证。
第十四条 证券公司应当将按照本规定提交证监会的申请材料，自证监会受理之日起5个工作日，报住所地证监会派出机构备案。
证监会派出机构对证券公司的申请事项或者申请材料的内容有异议的，应当自收到证券公司报备的申请材料之日起10个工作日内，向证监会提出。
第十五条 上市公司并购重组财务顾问业务、证券保荐业务、证券投资基金代销业务和为期货公司提供中间介绍业务的审批，按照现行有关规定执行，不适用本规定。
证券公司获准增加或者减少上述业务种类后，应当依法办理工商变更登记手续，并向证监会申请换发经营证券业务许可证。
第十六条 证监会依照2005年修订前《证券法》向证券公司颁发的经营证券业务许可证（以下称原许可证）继续有效，证券公司可以按照原许可证载明的业务种类与《证券法》第一百二十五条规定业务的对应关系经营业务。原许可证载明的业务种类与《证券法》第一百二十五条规定业务的对应关系见《证券公司业务种类表述方式对照表》。
证券公司因原许可证到期或者载明的事项发生变更，申请换发经营证券业务许可证的，证监会按照前款所称对应关系，对原许可证关于业务种类的表述进行调整。
第十七条 证券公司应当自取得换发的经营证券业务许可证之日起10个工作日内，将经营证券业务许可证副本复印件报住所地证监会派出机构备案。
第十八条 证监会及其派出机构依法对证券公司的业务活动进行监督管理。证券公司违法违规经营业务、风险控制指标不符合规定或者出现其他法定情形的，证监会及其派出机构可以区别情形，依法对其采取限制业务活动、暂停部分业务或者全部业务、撤销业务许可等措施。
第十九条 本规定自2008年 月 日起施行。证监会1999年3月16日发布的《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》（证监机构字[1999]14号）同时废止。
附件：证券公司业务种类表述方式对照表
证券公司业务种类表述方式对照表
序号
原许可证载明的
业务种类
《证券法》规定的业务种类
备注
1
证券的代理买卖；证券（含境内上市外资股）的代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证
证券经纪
2
证券投资咨询（含财务顾问）
证券投资咨询
与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
3
证券的承销
证券承销/证券承销与保荐
已注册登记为保荐机构的为证券承销与保荐，否则为证券承销。
4
证券（含境内上市外资股）的承销
5
证券的承销（含主承销）
6
证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）
7
证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）和上市推荐
8
证券的自营买卖
证券自营
9
受托投资管理
证券资产管理
10
客户资产管理
关于机动车辆保险管理制度改革实施情况的通报
中国保险监督管理委员会
关于机动车辆保险管理制度改革实施情况的通报
（保监发〔2003〕69号）
各保监办，各财产保险公司、中国保险行业协会：
机动车辆保险管理制度改革（以下简称“车险改革”）自2003年1月1日实施以来，市场发展平稳，社会舆论和投保人反映较好，改革工作进展顺利，初见成效。2003年1季度，全国财产保险公司实现保费收入219.03亿元，同比增长13.11%，其中，机动车辆保险保费收入130.28亿元，同比增长9.6%，增长幅度较上年同期回落1.49个百分点。承保车辆总计564万辆，同比增长13.1%，车险赔款支出78.95亿元，赔付率60%，同比上升近10个百分点。承保利润13.92亿元。车险保费收入占财产险保费收入的59.48%，比上年同期下降1.9个百分点。为确保车险改革继续深入进行，建立以市场形成为主的费率机制，现将一季度车险市场情况及加强车险市场管理的要求通报如下：
一、车险改革取得的成效
车险改革经过保监会系统、保险公司、行业协会的共同努力，取得了一定成效。
（一）车险市场运行平稳，实现了改革的基本目标。一季度车险市场经营结果表明，各公司车险保费收入增加，增幅与去年同期接近，没有出现大范围的恶性竞争。保险公司根据车辆风险和管理水平制定车险条款费率，相对客观地反映了市场供求关系，车险费率市场化改革进展顺利。
（二）车险改革促进了产险市场险种结构的调整。车险改革不仅促使了车险市场的产品创新和服务创新，而且推动了产险市场的险种结构调整，保险公司开始重视非车险业务的发展。今年一季度，车险保费收入占整个财产险保费收入的比重比去年同期下降了1.9个百分点。在市场竞争比较激烈的地区，如广东省，非车险业务发展速度加快，保费收入已占财产保险保费收入的44%。
（三）车险承保面扩大，投保人得到实惠。车险改革后，各公司的车均保费都有不同程度的下降，投保人在支付相同保费的情况下获得更多的保险保障。
（四）车险产品多样化、个性化，技术含量增加，满足了不同消费者的需要。新的条款费率引入了从车从人因素，能够较科学、公平地制定费率；多数保险公司将非寿险精算技术引入车险产品的设计开发中，有效地提高了车险产品的技术含量；保险责任的细分，满足不同消费群体对车险的需求；保险公司服务水平的提高，促进了社会形象好转。
（五）保险公司的经营管理水平有所提高，管控能力有所增强。一些公司通过加强业务人员的培训，正确理解新的车险产品的保障功能，防止出现误导行为。有的公司从核保、核赔以及风险控制入手，开发系统管理软件，实行在线核保、核赔，提高经营管理水平。
（六）保险公司自律意识增强。车险改革后，各公司签定了行业自律公约，自觉维护车险市场秩序。
二、车险市场存在的问题
虽然车险改革开局良好，但是一些保险公司在经营思想、经营管理方面仍然存在问题，特别是少数保险公司在经营中继续采取各种违规方法展业，放松对代理人和业务人员的管理，对车险改革带来负面影响。
（一）不严格执行经保监会批准的条款费率。部分保险公司不严格执行经保监会批准的条款费率，利用无赔款优待和风险系数违规退费，少数业务人员不向投保人解释条款费率，而是利用无赔款优待和风险系数随意调整费率水平，进行恶性竞争。
（二）应收保费过高。据统计，一季度各财产保险公司车险应收保费率平均高达20%。应收保费过高的原因：一是部分保险公司采用挂应收保费的办法违规支付手续费或返还，进行恶性竞争。二是保险公司对代理人管理薄弱，部分代理人尤其是汽车销售商不及时划转保险费，产生大量的应收保费。
（三）违规参与政府采购和集团招标。据调查反映，部分保险公司为扩大市场份额，采用各种违规方式参加政府采购活动。例如费率打折、滥用优惠条件等，严重扰乱了车险市场秩序，对车险的稳定经营带来了不利的影响。
三、加强车险市场管理的要求
车险改革是促进财产保险业健康、快速发展的重要举措，是推动财产保险业创新产品，优化险种结构，实现可持续发展的重要手段。车险改革的成效直接关系到保险行业的稳定与发展，关系到广大保险消费者的切身利益，各保险公司必须高度重视，以认真负责的态度搞好车险改革。
（一）进一步统一思想，提高认识，转变观念。各公司要从思想上认识改革的重要意义，加大对分支机构、营业网点的管控力度，正确处理好改革与发展的关系，坚持合规经营，积极开拓业务，保证车险市场健康发展。
（二）各公司分支机构应严格执行经中国保监会批准的条款费率，不得将“无赔款优待”政策作为违规退费、擅自调整费率的手段，严禁以违规方式参与政府采购和集团招标活动。
（三）各公司应按照要求，在营业场所公布经保监会批准的条款费率，公示经备案的无赔款优待计算标准和方法，不得欺骗、误导投保人。
（四）各公司应严格按照财务会计制度要求真实记录、反映各项业务经营活动，及时报送各项监管报表，特别是要加强对应收保费的管理和催收，降低应收保费率。各公司要注意车险数据的收集、整理和分析，创造条件建立信息共享的车险数据库。
（五）各公司应按照《保险法》的要求，认真履行对代理人的管理职责，严格按照财务会计制度的要求支付代理手续费，自觉抵制代理人的不规范代理行为。
（六）各公司应对车险改革和经营状况进行全面分析，及时发现和纠正经营中存在的问题，于6月15日前，将本公司今年1至5月车险经营结果、全年经营结果的预测、存在问题及改进意见报告保监会。
（七）各保监办应加强对辖区内车险市场的监管，发现问题及时纠正，对恶意竞争扰乱市场秩序的保险公司和代理人要严肃查处。
各地保险行业协（公）会应充分发挥自身在行业自律中的协调作用，适时组织检查行业自律公约执行情况，切实维护市场秩序。
二OO三年五月二十日
